Roll over là gì là khái niệm bạn buộc phải làm quen nếu muốn tiến vào ngành đầu tư online. Hôm nay kinhtenvn sẽ chỉ cho bạn bản chất cũng như đặc điểm cơ bản nhất của Roll over, hãy tìm hiểu ngay!
Tìm hiểu Roll over là gì?
Rollover thực chất là một hình thức đáo hạn hợp đồng khi giao dịch tiền tệ Forex và CFD. Khi nhà đầu tư giao dịch CFD trên các nền tảng giao dịch, thì việc đáo hạn nó là điều cần thiết. Khi bạn thực hiện đáo hạn thì sẽ có hai trường hợp xảy ra: bạn sẽ thu về lợi nhuận hoặc bị thua lỗ.
Chính vì thế khi tìm hiểu Roll over là gì bạn sẽ thấy 7nos còn có thêm một định nghĩa khác. Đó là khoản lợi nhuận hoặc thua lỗ mà nhà đầu tư nắm giữ vị thế CFD qua đêm hay là theo đúng thời hạn hợp đồng ban đầu. Roll over được hiểu là tỷ giá chuyển đổi ngoại hối khi giữ lệnh qua đêm, và qua 1 lệnh kết thúc, người giao dịch sẽ biết được vị thế của mình đang lời hay lỗ.
Đặc điểm nổi bật của Roll over là gì?
- Chuyển ngày giao dịch: Khi hạn thanh toán hợp đồng tài sản đến, các giao dịch sẽ được chuyển sang ngày hôm sau.
- Tính phí rollover: Khi chuyển ngày giao dịch, trader có thể phải chịu một khoản phí rollover, được tính dựa trên tỷ giá hối đoái và lãi suất ngày hôm sau.
- Ảnh hưởng đến lợi nhuận: Khi chuyển ngày giao dịch tỷ giá hối đoái và lãi suất có thể có sự thay đổi nhất định, kéo theo đó lợi nhuận sẽ bị ảnh hưởng theo. Trường hợp tỷ giá hối đoái tăng hay lãi suất giảm, thì người giao dịch có thể nhận được lợi nhuận từ việc chuyển ngày giao dịch. Ngược lại, nếu tỷ giá hối đoái giảm hoặc lãi suất tăng thì bạn phải chấp nhận việc thua lỗ.
- Điều chỉnh lợi nhuận: Trong một số tình huống, người giao dịch có thể chọn không chuyển ngày giao dịch. Thay vào đó họ sẽ điều chỉnh lợi nhuận bằng cách sử dụng các công cụ như chứng khoán tương đương hoặc các loại hợp đồng tài sản khác.
- Quyền chọn chuyển ngày: Trong một số tình huống, người giao dịch có quyền lựa chọn chuyển ngày giao dịch hoặc không chuyển ngày giao dịch. Quyết định này sẽ tùy thuộc vào các điều khoản của hợp đồng tài sản mà họ đang giao dịch.
Chi phí tiến hành Roll over là gì?
CFD là một hình thức giao dịch tương lai nên nhà đầu tư sẽ không bị mất tiền trong suốt thời gian diễn ra hợp đồng. Tuy nhiên Trader có thể bị mất tiền khi Roll over diễn ra, do đó bạn phải cẩn trọng. Về bản chất Roll over sẽ là một kỹ thuật giao dịch giúp trader điều chỉnh giá theo lựa chọn mới nhất, chính vì thế khi giá thay đổi theo hướng có lợi, trader có lợi nhuận. Tuy nhiên trader cũng phải tốn các chi phí qua đêm tương ứng.
Ngoài ra bạn cần lưu ý là phí Roll over sẽ không đồng nhất mà phụ thuộc rất lớn vào từng sản phẩm giao dịch. Sự khác biệt này đến từ các yếu tố cơ bản như:
- Lãi suất: Trên thực tế thì mỗi đồng tiền sẽ có mức lãi suất khác nhau, kéo theo đó giá trị của chúng ở từng thời điểm sẽ có sự chênh lệch tương ứng.
- Cổ tức mà đồng tiền đó chi trả cho các nhà đầu tư cũng là điều khiến cho Roll over khác biệt.
- Sự khác biệt trong chi phí lưu kho tạo nên sự khác biệt trong Roll over.
- Mức đáo hạn Rollover sẽ có sự khác biệt lớn ở những loại hàng hóa đặc biệt.
Trong giao dịch CFD ngoại hối cách tính Roll over là gì?
Trên thực tế nhà đầu tư có thể tính được gần như chính xác Roll over hoặc số tiền danh nghĩa tương đương. Để có con số cụ thể bạn cần chuẩn bị các thông tin cơ bản như:
- Khối lượng giao dịch, nghĩa là quy mô vị thế giao dịch mà bạn đang triển khai.
- Cặp tiền tệ giao dịch là gì, đây là thông tin rất quan trọng.
- Mức lãi suất hiện tại của từng loại tiền tệ, bạn cần lưu ý cập nhật thông số mới nhất.
Giả sử như bạn tiến hành giao dịch cặp tỷ giá USD/AUD, tỷ giá 0.5, khối lượng lô giao dịch: 10000. Lúc này lãi suất USD là 3,5%, lãi suất AUD là 2,5%. Dựa trên các thông số này chúng ta có thể tính ra:
- Lãi suất USD bạn nhận được là 10000×3,5% = 350 AUD/365 = 0,958 AUD.
- Tỷ giá 0,5, tương đương với 500 AUD x 2,5 = 125 AUD/365 = 0,342.
- Tiền lãi bạn kiếm được khi chuyển từ AUD sang USD là 0,958 x 0,5= 0,479.
- Số tiền Roll over tương ứng là 0,479 – 0,342 = 0,137 USD.
Như bạn có thể thấy 0,137 USD chính là số tiền cần có để đáo hạn mà nhà đầu tư có được khi giữ lệnh qua đêm.
Trong ngày nghỉ lễ cách tính Roll over là gì?
Trên thực tế thì sàn Forex chỉ giao dịch 5 ngày trong tuần, 2 ngày cuối tuần sẽ nghỉ. Roll over chỉ không phát sinh trong các ngày lễ còn những ngày cuối tuần vẫn được tính bình thường. Do đó nếu nhà đầu tư duy trì lệnh qua khung thời gian ngày lễ thì Roll over có thể được tính bù trước 2 ngày nghỉ lễ 2 ngày làm việc. Điều này được áp dụng khi mà 1 trong 2 đồng tiền tệ có ngày nghỉ lễ lớn nào đó.
Trong tình huống ngày lễ trùng với ngày cuối tuần thì Roll over cũng sẽ được tính gộp chung để dễ dàng hợp hơn. Vào cuối tuần dù sàn Forex đóng cửa nhưng các ngân hàng vẫn duy trì lãi suất. Hạch toán Roll over sẽ được tính toán chi tiết vào thời điểm thứ 4, trước 4 giờ sáng tính theo giờ Việt Nam.
Tổng kết
Tìm hiểu Roll over là gì, đặc điểm nổi bật của nó là những bước đi đầu tiên nếu bạn muốn tham gia vào thị trường Forex. Trong đầu tư thì bạn phải tính toán thật kỹ lưỡng để đảm bảo mình sẽ thu về nguồn lợi nhuận lợi nhất, hạn chế khả năng thua lỗ có thể xảy ra.
